コラム 【住宅ローン】銀行が「長期固定金利」を勧める本当の理由
金融商品販売のプロ 不動産業者が「変動」を、銀行が「固定」を勧める理由 長期固定は保険料を支払っているという考え方 保険料は売る側が決めるという絶対原則金融商品販売のプロ証券会社や保険会社、銀行などは「金融のプロ」として自らをPRしたり、一...
コラム 
イデコ（iDeCo） 「前の会社の確定拠出年金を放置したままなのですが…」そんな人の確定拠出年金はどうなる？どうすればいい？
企業型の加入者資格を喪失して6ヶ月経つと自動移換され、次のようなデメリットがあります。自動移換のデメリット資産運用ができない。運用ができないのに管理手数料は差し引かれる。自動移換中は老齢給付金を受けるための加入者等期間には算入されない。いま...
コラム 知人（非顧客）に確定拠出年金について質問されたら2（老後に必要な具体的な金額）
老後に必要な具体的な金額知人に質問されたらパート2では、老後に必要な具体的な金額をみていきます。実はこれ、パート1にしてもいいかもしれないし、公的年金で受け取れる額をみた後にしてもいいかもしれません。老後はこの位必要です→公的年金ではこの位...
コラム 「フル板」悪用の新手口(どれほど再現性があるの？)
フル板が見れるようになったのは大分前ですが、このように悪用する向きもあるのに驚きました。個人投資家の株価操作摘発 「フル板」悪用の新手口 :日本経済新聞ただ、確実性は低い手法のような気がします。不正をしようとしている自分が手仕舞う際の相手方...
イデコ（iDeCo） 自分でつくる年金iDeCoって儲かるの？
自分でつくる年金・iDeCo、いまさら聞けない素朴なギモンを解決！（LIMO編集部）iDeCoって儲かるの？の答え記事では下のように答えています。iDeCoって儲かるのかというお話です。まず大前提として、iDeCoはあくまで投資です。投資は...
コラム インデックス運用は低コストアクティブ運用！？
今日の気になる記事。コスト(税金と手数料)は確実に計算が立つが、将来的な損益は誰にもわからない。日経平均やNYダウなどの株価指数に連動するファンドは準アクティブだという考え方はなるほどと思いました。コストの観点からは運用会社が銘柄選定してい...
コラム 確定拠出年金制度の変更点をおさえておこう！（Sodan［ソダン］） – Yahoo!ニュース
2018年5月の制度改正で、加入者(投資家)にとって影響があるのは、商品ラインナップの変更。指定運用方法については、自らの意思で加入しているiDeCo加入者にはあまり関係ないです。商品ラインナップを35本以下に絞り込む過程で、全体のバランス...
イデコ（iDeCo） イデコ加入者数、100万人を突破 8月末時点：日本経済新聞
イデコ加入者数、100万人を突破 8月末時点：日本経済新聞
コラム 最強の投資優遇税制で「じぶん年金」づくり：日本経済新聞
「老後に備えてお金を積み立ててください。そうすると、積み立てたお金とは別枠で、最高でその金額の55％をあなたに返してあげますよ」 普通はこんな「おいしい話」には乗らない方がいい。だいたい詐欺だからだ。しかしほぼこの通りの「おいしい話」なのが...
コラム 知人（非顧客）に確定拠出年金について質問されたら（公的年金制度の仕組みから）
知人に自分の専門分野（金融商品）を質問されたら相手は顧客ではないまずは制度について説明する公的年金制度の仕組み知人に自分の専門分野（金融商品）を質問されたら数日前に知人と会った際、会社がDCを導入することになったということで、確定拠出年金に...